Nasza polityka AML i weryfikacja graczy
Prowadzimy Lalabet Casino na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2023-065 i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości. Poniżej wyjaśniamy dokładnie, czego od Ciebie oczekujemy i dlaczego.
Nasze zobowiązanie AML
Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy na naszej platformie. Nasze procedury opierają się na wymogach licencji Curaçao 8048/JAZ2023-065 oraz międzynarodowych standardach FATF. Oznacza to w praktyce, że znamy tożsamość każdego gracza, monitorujemy transakcje i raportujemy podejrzane operacje do właściwych organów.
Prowadząc Lalabet Casino od 2023 roku, wdrożyliśmy trzy filary ochrony: weryfikację tożsamości (KYC), bieżący monitoring transakcji oraz szkolenia personelu w zakresie wykrywania podejrzanych wzorców zachowań. Każdy pracownik działu zgodności (compliance) zna procedury eskalacji, a zgłoszenia trafiają bezpośrednio do MLRO.
- Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
- Monitoring wpłat i wypłat pod kątem nietypowych wzorców
- Zasada „poznaj swojego klienta“ (KYC) na każdym etapie relacji
- Raportowanie podejrzanych transakcji zgodnie z licencją
Kiedy weryfikujemy Twoje konto
Trzy punkty weryfikacji
Weryfikacja tożsamości (KYC) jest wymagana przed pierwszą wypłatą środków. Możemy też poprosić o dokumenty wcześniej, jeśli transakcje na Twoim koncie przekroczą progi określone w naszych procedurach lub jeśli system monitoringu zgłosi nietypową aktywność. Podczas rejestracji zbieramy podstawowe dane: imię i nazwisko, datę urodzenia, adres oraz numer telefonu, i weryfikujemy je automatycznie.
- Rejestracja: podstawowe dane osobowe plus automatyczna kontrola wieku (tylko 18+)
- Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i metody płatności
- Progi i wyzwalacze: weryfikacja źródła środków przy wyższych kwotach lub nietypowych wzorcach
| Etap | Czego wymagamy | Termin realizacji |
|---|---|---|
| Rejestracja | Dane osobowe, potwierdzenie wieku 18+ | Natychmiast, automatycznie |
| Pierwsza wypłata | Dokument tożsamości, potwierdzenie adresu, weryfikacja metody płatności | Do 72 godzin |
| Podejrzana aktywność | Dodatkowe dokumenty, wyjaśnienie źródła środków | Do 72 godzin od złożenia |
Przebieg weryfikacji krok po kroku
Cztery kroki do pełnej weryfikacji
Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Wysyłasz dokumenty przez bezpieczny formularz w panelu konta, a nasz zespół compliance weryfikuje je do 72 godzin. Standardem jest decyzja znacznie szybciej, zwykle w ciągu kilku godzin w dni robocze. O wyniku powiadamiamy Cię e-mailem.
Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez zaszyfrowany kanał TLS, przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności. Nie udostępniamy ich stronom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem.
- Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w panelu konta
- Wykonaj zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy), wszystkie cztery rogi widoczne, dane czytelne
- Dołącz potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
- Potwierdź własność metody płatności: zdjęcie karty z zamaskowanymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela
- Czekaj na decyzję, maksymalnie 72 godziny
Kiedy pytamy o źródło środków
Jeśli Twoje wpłaty lub aktywność gracza odbiegają od typowego wzorca, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to forma przeszkadzania, tylko wymóg licencyjny: musimy rozumieć, skąd pochodzą pieniądze obracające się na naszej platformie.
Akceptowane potwierdzenia to np. wyciąg z konta bankowego pokazujący wpływ wynagrodzenia, umowa o pracę, zaświadczenie o dochodach lub dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości. Wystarczy jeden dokument odpowiadający Twojej sytuacji. Dane traktujemy poufnie i wykorzystujemy wyłącznie do celów AML.
- Nietypowo wysokie lub częste wpłaty w krótkim czasie
- Depozyty z wielu różnych metod płatności
- Wzorce sugerujące strukturowanie transakcji poniżej progów raportowych
- Podejrzenie użycia środków osób trzecich
Jak monitorujemy transakcje
Wpłaty, wypłaty i zasada tej samej metody
Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system monitoringu, który flaguje operacje odbiegające od statystyk Twojego konta. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, z której wpłaciłeś środki, do wysokości złożonego depozytu, a nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym. Minimalna wpłata i wypłata to 80 PLN, a limity wynoszą 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie.
Wypłaty zatwierdzamy zwykle w ciągu 0-1 godzin, ale konto zakończone procedurą KYC wypłacamy szybciej. Nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat za transakcje. Pamiętaj, że wpłaty i wypłaty kryptowalutami (Bitcoin, Ethereum, Tether) podlegają tym samym kontrolom AML, w tym weryfikacji własności portfela.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalna wpłata / wypłata | 80 PLN |
| Limit wypłaty dzienny | 20 000 PLN |
| Limit wypłaty miesięczny | 80 000 PLN |
| Czas wypłaty | 0-1 godzin |
| Opłaty od transakcji | Brak po naszej stronie |
Co się dzieje przy braku weryfikacji
Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie (standardowo 30 dni od prośby), wstrzymujemy wypłaty na Twoim koncie do czasu uzupełnienia weryfikacji. Środki na saldzie pozostają Twoje, a gra może być ograniczona, ale saldo nie przepada.
Jeśli dokumenty okażą się nieprawdziwe, artykułowane, pochodzą od osoby trzeciej lub jeśli odmówisz weryfikacji źródła środków, mamy prawo zamknąć konto i zwrócić saldo źródłową metodą płatności. W przypadkach uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy zgłaszamy sprawę do właściwych organów zgodnie z licencją Curaçao. Od decyzji możesz odwołać się do naszego działu wsparcia, dostępnego 24/7 na czacie na żywo i pod adresem [email protected].
- Wstrzymanie wypłat do czasu uzupełnienia dokumentów
- Zamknięcie konta przy dokumentach fałszywych lub odmowie współpracy
- Zwrot salda metodą źródłową z wyjątkiem spraw objętych raportowaniem AML
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres wymagany przez naszą licencję, czyli co najmniej 5 lat od zakończenia relacji biznesowej, a w sprawach objętych raportowaniem AML dłużej, jeśli wymaga tego organ nadzorujący. Po upływie okresu retencji dokumenty trwale usuńlimy z naszych systemów.
Retencja służy dwóm celom: umożliwia nam udokumentowanie zgodności wobec regulatora oraz wspiera ewentualne postępowania dochodzeniowe. Wszystkie dane przetwarzamy zgodnie z naszą polityką prywatności, a Ty masz prawo wglądu w swoje dane oraz żądania ich sprostowania.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?
Nie, wpłaty są możliwe po samej rejestracji, ale pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą środków.
Jak długo trga sprawdzenie moich dokumentów?
Standardowy czas weryfikacji to do 72 godzin od złożenia kompletnych dokumentów. W większości przypadków decyzję podejmujemy w ciągu kilku godzin.
Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?
Wymóg wynika z regulacji AML naszej licencji. Potwierdzenie, np. wyciąg z konta lub umowa o pracę, wymagamy przy nietypowo wysokich wpłatach lub podejrzanych wzorcach transakcji.
Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?
Nie. Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, z której wpłaciłeś środki, do wysokości złożonego depozytu. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym.